2018年09月13日

选择外汇经纪商的10大注意事项

很多外汇新手为选择交易平台而苦恼,虽然不能用多如牛毛来形容,但目前可供选择的外汇经纪商却也是多达数百家,没有经验的人确实难以决定选择哪一家。最为可恨的是很多标“榜客观公正权威”的媒体只管收钱,很多垃圾的平台也推荐给国人。下面是我选择交易平台的一些心得,我称之为“选择外汇经纪商的10大注意事项”。

第一项:看口碑

到各大外汇网站和博客上看看其他交易者对这个平台的评论如何,鉴于国内的枪手和软文太多,我基本是到国外的网站论坛去看,查看对某个平台的评论和打分。如果国内外的外汇网站和论坛都没人提及这个平台,那你得小心了,远离他们。我选择的第一家经纪商的依据就是在几个论坛上看到很多的好评,尽管这个平台连中文服务都没有,到现在已经交易两年多,基本没什么问题。

第二项,看平台的监管机构

查看经纪商的监管机构,一般选择接受美国NFA监管、英国FCA(前身是FSA)监管、澳洲ASIC监管以及瑞士监管的经纪商。看看资金存放在什么银行,一般经纪商的账户大都选择巴克莱银行、汇丰银行、花旗银行、苏格兰皇家银行、澳大利亚国民银行大型银行等。如果你发现入金账户是一些离岸账户,比如开曼群岛等地的银行就要小心了。还要查看客户的资金账户是否和公司的资金账户分开,目前接受英国FCA、澳洲ASIC监管的平台都要求客户资金和公司的运营资金分开,即使公司倒闭,客户资金不受影响。此外,上市公司如嘉盛、KJC等受到严格监管本身是银行或者是银行旗下产品的经纪商也值得信赖,例如俄罗斯的Tusar银行以及瑞士的经纪商中的Dukascopy、MIG Bank等。

第三项,看经纪商的交易模式

外汇保证金行业,主要有两种不同类型的交易商。柜台交易模式(Dealing Desks)和无交易员模式(No Dealing Desks)。柜台交易模式也被称之为做市商,而无交易员模式又可分为STP(直通处理,Straight Through Processing)和ECN+STP(电子通讯网络+直通处理,Electronic Communication Network + Straight Through Processing)。

关于外汇经纪商的交易模式,详见:外汇保证金交易商的不同类型。

第四项,看点差

首先关注点差的大小,常见货币对的点差如何。在基本条件差不多的情况下,点差低意味着交易成本更低。如果你频繁交易,建议选择低点差平台。其次,是浮动点差还是固定点差,浮动点差在新闻时段可能会变大,固定点差在一般情况下比浮动点差更高,至于选择哪一种看个人偏好。

第五项,看交易时滑点的状况。

所谓滑点是指下单的点位和最后成交的点位有差距,例如你在98.00点击买进美元/日元,结果却在98.01成交,造成滑点一个点,对你相当不利。滑点有可能是网络延迟,有可能是当时行情波动剧烈,也有可能是不正规的交易商故意做手脚。 任何一个平台都会存在这个问题。这个应该从造成滑点原因的根本解释;平台软件的稳定性、服务器的稳定性等等,一般的来说,正规的交易商,此上问题都可以做到很好的解决,这些有实力的交易商在这些硬件设施的条件下都不会吝啬。如果是偶尔的滑点或者重大行情里滑点是可以接受的。如果经常滑点,平淡的行情里也滑点,那就有可能是经纪商在背后操作了。选择平台事先不知道,只能在网上看评论和询问其他交易者了。

第六项,看保证金的大小。我们现在所说的外汇交易,基本是指保证金交易。如果最低需要0.25%的保证金,那么杠杆就是400:1,0.5%的保证金杠杆就是200:1。注意平台的要求,看看什么情况下会被追加保证金,什么情况下会被强制平仓。一般来说,你的保证金比例最好要保持在100%之上。

第7项,看交易佣金

一般的账户不存在佣金,交易者付出的成本就是点差,即使市场毫无波动,交易者的资金也有所减少了。一些账户是要付出佣金的,例如ECN账户,点差很低,交易商很难从点差上获得利润,因此他们要对ECN账户的交易收取佣金,一般的收取方式是每个标准手收取一定的费用。收费标准因平台而不同,差别也不小。

第8项,查看各个货币对的隔夜利息支付条件

在外汇交易中,买进一种货币的同时会卖出另一种货币。如果你做多(买进)高息货币,做空(卖出)低息货币,理论上应该获得利息,反之会付出利息。这里利息的高低是相对而言的。比如做多美元/瑞郎,如果持仓过夜,你应该得到利息,反之你会付出利息,因为美元相对于瑞郎是高息货币。现在很多平台都不厚道,除开做多澳元对常规货币得到利息之外,美元/欧元,美元/瑞郎和美元/日元等其他的常见的货币对,无论你做多还是做空都要付出利息,很不地道。如果你经常持仓过夜,仓位比较大,则要重视隔夜利息问题,应为长时间重仓过夜,会付出很多费用。如果是套息交易者,则应该选择那些比较公正的,做多高息货币即可获得利息的经纪商和交易商。

第9项,看交易平台

最重要的是看平台网络链接的稳定,有些平台的交易软件会经常无故掉线,链接不上网络,有些平台则是在重要数据发布的时候无法链接网络。这些在事前很难知道,只能从论坛或者其他交易者那里了解。此外还要看平台提供那些交易产品,有些平台只能交易货币,还有一些能交易黄金、白银和原油的经纪商,如果你打算交易指数合约,显然需要找提供指数交易的平台。最后要看平台是否支持其他终端交易,例如手机交易、平板电脑交易等。此外一些平台还提供免费的第三方技术分析和免费交易信号等等,例如有提供免费的Autochartist技术分析的外汇经纪商。

第十项,查看账户类型

看平台提供什么样的账户,账户最小入金是多少,账户要求最低的交易量是多少,选择适合自己的账户类型。如果你是新手,建议选择微型账户或者美分账户,交易0.01手或者更小的0.001手。即使你经验丰富,如果打算投资的金额比较小,也不适合交易标准手。还要看账户类型对保证金的要求,有些平台是小账户提供高杠杆,账户资金越大就提供更小的杠杆。

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