2018年05月25日

外汇监管有哪些机构

英国外汇监管机构

而英国监管牌照和美国最大的不同在于,只要是金融市场行为监管局(FCA)监管下的经纪商客户,即使是英国以外的投资者,也可以获得和英国居民同等的英国金融服务补偿计划(FSCS)保护。

在FSCS制度下,无论投资者来自中国还是加拿大,只要其经纪商是FCA持牌经纪商,就可以获得FSCS最高50,000英镑的赔偿保护。

最典型的例子是,2015年“瑞郎黑天鹅事件”后外汇公司艾福瑞英国(Alpari UK)破产,到今年6月份,FSCS已经向12,305名该公司客户赔偿了5080万美元,中国客户也按照同样比例获得赔偿。

美国外汇监管机构

美国的两大监管机构——商品期货交易委员会(CFTC)和国家期货协会(NFA)名声很响亮,要求非常严格,比如外汇经纪商的净资产要求是2000万美元。能拿到这个国家的监管牌照,说明经纪商的背景和实力都很强大。

然而,美国的零售外汇经纪商不得接受非美国居民客户开户,这就是说,中国投资者是无法开户在经纪商美国牌照之下的。那么,再严格的客户保护制度也只是针对本国投资者。

而美国NFA的监管问答中还有这么一条表述:“经纪公司要求隔离客户资金,如果公司破产或者已有资金不足以覆盖对客户的义务,那么客户依然可能无法恢复所有账户资金。”

澳大利亚监管机构

澳大利亚和新西兰的监管机构近2年已经不再批准新的外汇牌照申请。不过,这两个国家的监管制度常被滥用。

比如受到澳大利亚证监会(ASIC)监管的经纪商持有AFSL牌照。近年来很多不法经纪商利用另外两个注册号来冒充ASIC监管牌照,即ABN(澳大利亚商业注册代码,用于税收目的)、ACN(澳大利亚公司代码)。但是后两种仅仅是一种注册号。拥有了ACN和ABN号不代表已经拥有了AFSL,但只要拥有AFSL,就一定有ACN和ABN。

新西兰监管机构

新西兰的FSPR(金融服务提供商注册)也是最常被滥用的一种注册资质。FinanceWord汇众再次强调,FSPR只是注册号,而非监管牌照。新西兰金融市场监管局(FMA)每年都会发布一大批非法宣称受到其监管的经纪商,其中很多这类公司都集中在中国市场运营,比如NoaFX、DGMFX(锦环资本)、BRGFX(民生环球)、Grandegoldens(帝金交易)等。