2018年10月21日

8年交易生涯后,对于资金管理的反思

近几年,笔者一直在交易岗位上面对众多的投资人。被问及到的众多问题,也都是千篇一律的。比如:“我该怎么做,学什么?”;“怎样才能盈利?”;“你们是用什么方法?可以带着我做吗?”;“为什么我总选不对品种、方向”;“是不是你们能预测行情?”;“你们有什么消息?能不能下次也告诉我?”……

其实每一个阶段的投资人都曾问到过类似以上的问题,而且这些问题和这篇文章想要表达的内容,我们也在N多有关交易的文字、视频、新闻、课程上看到过。但是,人类本身就是一种“试错生物”,往往好奇驱动行为,吃到苦头才会反思。无论分享者如何强调,但大概率的事情还是会一再重蹈覆辙。关于上述问到的问题,我们可以发现基本都是想找到一种得到“金山”的方法,而非成为一个寻找并发现“金山”的人。目的不对,理念不对,自然看法的角度就有偏差,失败就是一定的了。

引用《华尔街幽灵》里,“幽灵”的一句话吧:“没有一个交易员不是损失了一半的资金后才知道那些行家手里是怎么做的!光是知道这一点就价值千金。”所以请每一个在交易中迷茫的投资者谨记一点!自身的尝试和学习,才是找寻金山的唯一途径,而过去的经历也铸就了现在的自己。不用后悔,仔细想想,如果没有在交易之路上挫败过,您会对我上面所说到的内容产生共鸣吗?而这个共鸣,就已经好过数以万计的交易者了。

这篇的文章,笔者也不希望写得很全面,我最不喜欢搞学术。仅仅是想把理念一点一滴的渗透到您的交易计划里。所以今天的文章,我想说的是最重要的那一方面,是一切交易的开端需要做的事情。

关于在交易过程中最重要的一点是什么?

活着!活着!!活着!!!重要的事说三遍。这里的“活着”指的是不要赔光,“赔光”不单是指资金,还有信心,还有你的时间、精力,不要输掉你的生活。

只有活得更久,才能遇上那些简单明确的趋势爆发;只有活着,才能让您有长时间的交易生涯,才有资格提及到“我有经验,我有自己的交易理念,我能分享我的感悟,我能用这些赚到钱。”;只有活着,才能让生活稳定,你的交易状态才会好。

所以第一个需要各位投资人想清楚的就是,您想当明星还是寿星。如果是明星,对不起,我帮不了您,各种喊单群或者各种外汇交易系统指标可能帮到您。如果您想在投资市场当寿星,那我下面的一些建议,可能对您会有极大的帮助。绝大部分的交易者的目的是钱,那我还是从“钱”上入手,聊一聊如何长久的活下去,并在“活着”的过程里安稳的赚钱。

在说之前,请允许我先说两个在我实际授课时了解到的真实的事情:

某投资人A,30岁不到,交易时间不超过1年,在2014年末,在股指期货连续上涨时,扭亏为盈,赚到了人生中的第一桶金,65万的初始本金,通过某几位“老师”的预测,加上本人非常勤奋,在2015年初,账户资金已经达到了240多万。

伴随着家人、朋友、同事的吹捧,A觉得自己已经是人生赢家了,买了车,也毫不犹豫的满足了丈母娘的聘礼要求,娶了妻,然后做了配资,摩拳擦掌,准备按照之前的成功模式再干一票。2015年末出现在我面前的时候,已经离婚1个月,拿着公交卡,目光涣散,完全没有了他的年龄该有的活力,但他还是信誓旦旦的希望从哪里跌倒就在哪里重新崛起。

据他说,妻子提离婚之前求过他离开这个市场,找工作好好上班。

某投资人B,50岁余,某公司工程师,家庭稳定。期货和股票交易满15年,15年总投资60余万,分别爆仓4次,平均每次入金15万左右,平均每3年半爆仓一次,现账户资金,8.5万。B心态非常好(或者可以理解为对亏损已经麻木),自己承认,每次都是想做的时候就当是买彩票,亏了就拿一拿,觉得没希望了就平仓。赚钱了,够一个月的开销就离场。虽然赚钱的次数多一些,但是亏一笔就能吞噬很多次的利润。甚至有一次是期货公司电话通知补仓才知道自己已经快爆仓了。而近期因为要为儿子买房才准备从期货市场赚钱,但是越想赚钱,下单的频率和仓位就越多,却也亏得越快。

投资人A,满足了赚钱和快乐,但是没有“活”得长久;投资人B,满足了“活”得长久,但没有带来钱和快乐。