2016年01月11日

投资大师一生中最大的冒险

作者:{美}吉姆·罗杰斯

把你们俩抚养长大成人是我一生中最大的探险。我可以教你们投资,教你们如何爱别人,教你们努力去达成你们的梦想,在你们一生中实现它们。

我是个乡下来的孩子,一心想着如何赚到足够的钱自由自在地生活。我5岁时就在棒球场捡空可乐瓶去换钱,6岁时就在球场中有自己的摊子。

最后我到了华尔街,竟然有人付钱给我发挥我的热情,附加奖赏则是尽可能地认识这个世界。一旦赚够足以让我退休的财富,我就不再需要工作,随心所欲地环游世界,并满足我想知道世界是怎么运转的学习热忱。

还是个孩子的时候,我就喜欢找事做,而且大多做得相当成功。但现在,这世界上能带给我最大快乐的是我的家庭。我的最新探险,就是在2003年及2008年生的两个宝贝女儿。孩子们,你们的父亲是位投资家,也是个勤奋的人,尽其所能地学习新知识来赚钱,所以才能在37岁时退休。我想告诉你们这些宝贵的经验。

没有人靠有样学样而成功

在生命中总会有某个时刻,需要你作重要决定——这时会有很多人愿意提供你忠告,但是记住这句话:你的生活是你自己的,不是别人的。

别人的忠告当然有对的时候,但事后证明这些忠告无用的次数却更多。你们必须靠自己研究──尽可能学习面对挑战的本事,自行判断讯息的真伪并为自己作决定。

你们天生就有能力为自己的最大利益下最好的决策。

过去,我在几个重要的投资决策上,曾经听从别人劝告而忽略自己内心的决定。奇怪得很,每次这样的投资都失败。于是我根据自己所下的决定采取行动。直到年过三十,我终于了解这才是最佳的投资之道。

我记得小时候读过一篇关于游泳健将唐娜·迪薇罗娜的报道,报道指出早期她是个不错但并非顶尖的游泳选手,但是她后来却在奥运会中拿到两枚金牌,究竟发生什么事了?她回答记者:“以前我老是在注意别的游泳选手,但是之后我就学会无视于他们,游我自己的泳。”

假如每个人都嘲笑你的想法,这就是可能成功的指标!

假如周遭的人都劝你不要做某件事,甚至嘲笑你根本不该想去做,就可以把这件事当作可能成功的指标。这个道理非常重要,你们一定要了解:与众人反向而行是很需要勇气的。事实是,这世界上从不曾有哪个人是只靠“从众”(followthe crowd)而成功的。

仔细观察每个领域的成功者,不论是音乐家、艺术家或是什么专家,他们之所以成功,都不是因为模仿别人。有任何人因为看着别人的作为有样学样而成功的吗?

以惠普科技为例,他们能脱颖而出,就是因为他们做的是与众不同的事。成功永远降临在那些大胆冒险、敢走别人不走的路的人身上。

我要你们以这种勇气追求自己的理想与抱负。

做你热爱的事

我宁可花时间在棒球场捡空瓶子换钱,也不愿花时间在球场上跟朋友打棒球。

我在6岁时,第一次借到钱来开展自己的事业。我买了一部卖花生米和可乐的小推车,在儿童棒球联盟比赛时,成功地赚了不少钱。5年之后,我不但还清了向我父亲借贷的钱,银行里还有100美元的存款。

当你发现有一件事是你感兴趣的,别让年龄牵绊你,去做就是了。

该怎么做才会成功呢?做你热爱的事。假如你喜欢烧菜,就去开一间你自己的餐馆;假如你擅长跳舞,就去学跳舞。想成功最快的方法,是做你喜欢做的事,然后全力以赴。对我来说,研究世界各地发生的事,并且知道得透彻详细,是我的乐趣。早在学生时代,我就对世界各国的历史地理深感兴趣。当我到华尔街工作时,我发现真的有人愿意付钱买我的知识:比如,智利的革命会使铜的价格上涨。

只要负担得起基本的生活费用,我会很高兴免费研究这些事。能做自己喜欢的事,他们不是在“上班”,而是每天迫不及待睁开眼睛,赶快去享受工作的乐趣。

假如选择一个你们不关心的领域,就不可能有希望获得成功。

投资和生活一样,细节往往是成功或失败的关键。你必须搜寻、验证每个讯息,只要与你的投资决策有关,都不能掉以轻心。任何让你觉得不安的问题或感觉,都要找出答案来。

当我在耶鲁大学念书时,有位同学问我花了多少时间准备考试。他认为花5个小时准备就很够用了。我无法回答,因为我一直在读书、温习功课。来自阿拉巴马的穷乡僻壤,能够进入耶鲁大学就足以让我头昏了,其他大部分同学都来自有名的高中,根基都比我好。我唯一比他们强的地方是我比他们用功。

我所作的成功投资,都是因为事先花时间尽可能搜集资讯,详细研读每个细节。假如你对自己不了解的东西下注,这不是在投资,这叫赌博。

在纳米比亚的旅行途中,我买了一颗钻石送给你们的母亲,店家说这颗钻石值七7万美元,我杀价杀到500美元。后来,我在坦桑尼亚把这颗钻石秀给一位钻石商人看,他大笑,因为那不是颗钻石,而是玻璃珠!我不能分辨真的和假的钻石,所以我会上当。

假如你们想成功,一定得知道自己在做什么。回头看,我很高兴这颗昂贵的玻璃珠不是真的钻石,它提醒我远离自己未能完全了解的事情,这个教训真是太便宜了。

走出去看这个世界

尽可能旅行并观看这个世界,会扩大你们的视野。出去看看这个世界,你将会学到如何从完全不同的角度看待你的国家和你自己。

我已经环游世界两次。从1990年起,我花了22个月,骑摩托车游历六大洲。第二次环游世界是在1999年,我与你们的母亲花了3年时间,共同驾驶一辆特别订制的奔驰车,行遍116个不同的国家,总共走了24.5万公里路。

我们亲眼见到这些国家的不同人文景观,在旅程中,我们敞开胸襟,尝试所有新奇的东西。我们第一次吃活蛇宴,厨师在我们的面前宰杀、烹饪,我爱极了。我们开车穿越战区,总是去城市中“最可怕的”地区,看它是不是真的可怕。我们发现全世界的人本质上都一样,不论肤色、种族、语言、宗教、饮食和衣着,完全无须惧怕外国人或“跟自己不一样的人”。

当看过广阔的世界后,你对自己及你的国家理解会更深入。接触到不同的人、体验过不同的世界后,你对自己会有更多的认识。你会发现你从来不曾注意的兴趣,从而知道你的长处和短处;你也会发现你过去认为很重要的事,其实并没有那么了不起。

不要只是做个观光客——你们要去到不同的人居住的环境,亲眼见识他们怎么生活,跟他们一样过日子。从地平线开始,往上看这个世界。当你观察到一般老百姓的生活,而不只是装饰得很漂亮的景点时,你会不期然地发现使你心中浮现重要问题的一些经验。

作为你们的父亲,我希望你们自愿成为一个世界公民,踏出勇敢的第一步。

研读史哲与心理学

你们是在2003年5月和2008年3月出生的,也许现在对你们讲这些好像太早了,但是,有一天我要你们去研读哲学。

假如你想了解自己以及什么对你是重要的,你就必须学习如何好好思考;在你能够成就任何事之前,也必须更了解自己。研读哲学就帮助我做到了这件事。现在很多人都是人云亦云,他们的智识进程受限于国家文化或宗教。要跳脱这些框架来思考,要独立检验事情的真伪,这才是真正的哲学。研读哲学会训练你去检验每一种概念、每一项“事实”,不论它已被多少人接受或证明过。这个寻找其他可能的解释、思考得更深远的能力,将来会对你们很有用。

我要你们研读历史,从宏观的角度观看世界发生什么事。你们会发现今日为真的事,10年、20年以后并非如此。在1910年,英国和德国的皇室是最亲密的朋友和盟邦;4年以后,两国交战,前所未有的激烈。无论从任何角度检视世界,你会发现10年、20年以后,每一件事都改变了。

对历史、政治和经济的兴趣,将帮助你们观察到,发生在一个国家的重大事件如何影响到其他国家。一个国家所发生的大事不只影响到华尔街,也会对全球原料和股票价格、甚至整个世界造成影响。历史一再告诉我们,战争和政治的不稳定可以使原料的价格上扬,金价也绝对会随之上升。一场大规模的战争不但会驱使金价上扬,几乎所有的原料也会跟着上涨。

在你们到海外旅行之前,我要你们研读目的地国家的历史。没有历史的背景知识,你不可能对观察到的事物有太多了解。你当然可以做个观光客,但是几个月以后就会忘了,那多可惜!

我要再次叮咛,好好研究历史,学习世界历史上什么事真的发生了、什么没发生,这会帮助你们了解,在世界的各个角落什么事将要发生。

要在投资上成功,除了哲学和历史,你们需要学习心理学。情绪会驱使股票市场走向某一个方向。当大众对某则新闻过度反应时,他们要不然是高价买入,要不然就是在不对的时机卖空。很多时候,投资者的心理会加速市场的走向。

每个人都会惊慌,我自己也惊慌过好几次,在股市赔了很多钱。当你们了解心理学后,对自己会有更深的认识。

把你们俩抚养长大成人是我一生中最大的探险。我可以教你们投资,教你们如何爱别人,教你们努力去达成你们的梦想……我也会与你们分享我从我父亲那里学来的一切,我希望有一天,你们也会与你们的孩子分享这一切。